Goldring Managementul riscului

Ce este managementul riscului?

Managementul riscului este procesul de evaluare al riscului unei tranzactii si dezvoltarea unei strategii de gestionarea a acelui risc, incercand totodata maximizarea profiturilor. Aceasta implica utilizarea unor varietati de tehnici de tranzactionare si analize financiare.

Potentialul de castig de pe urma oricarei tranzactii este strans legat de nivelul de risc pe care un investitor este dispus sa si-l asume. Investitorii profesionali nu isi vor asuma NICIODATA un risc ridicat daca potentialul de castig nu este pe masura riscului asumat. Aceasta poarta denumirea de "prima de risc". De asemenea, un investitor profesionist incearca intotdeauna sa masoare si sa controleze gradul de risc al portofoliului propriu. Înainte de face o tranzactie acesta stabileste nivelul de risc pe care il implica tranzactia care urmeaza a se efectua. Numai atunci isi va permite sa calculeze un castig potential. 

Investitorii prudenti isi inchid intotdeauna anumite pozitii daca considera ca portofoliul lor are un grad de risc mult prea ridicat in comparatie cu potentialul de castig.

Inainte de a efectua o tranzactie trebuie sa iei in considerare 5 PRINCIPII DE BAZA ale managementului riscului:

1. Stabileste-ti in prima instanta suma maxima pe care iti permiti sa o pierzi.

2. Verifica daca actiunea respectiva este destul de lichida. Poti vinde si cumpara rapid la pretul pietei?

3. Inainte de a efectua tranzactia INTOTDEAUNA stabileste si introdu ordin "stop loss". 

4. Determina tinta de profit si introdu ordin "take-profit" .

5. Cumpara doar la un pret pe care il consideri acceptabil. Foloseste ordinele de tip "limita".

Gestioanand ricul fiecarei tranzactii in parte, riscul tau de portofoliu va fi sub control dar pentru un management al riscului de portofoliu adecvat trebuie sa ti cont de urmatoarele sfaturi:

1. Determina nivelul de pierdere maxima al portofoliului.Acesta nu trebuie sa depaseasca 10% din capitalul initial.

2. Diversifica investitia cumparand 6 sau mai multe actiuni

3. Stabileste-ti toleranta la risc inainte de a-ti construi portofoliul

4. Actioneaza rapid atunci cand limitele de risc iti sunt depasite .