În ce investim? Cripto sau bursă?

Investiția în criptomonede în prezent. Avantaje aparente

Criptomonedele au cunoscut un adevărat succes în rândul persoanelor cu viziune și a celor care, mai apoi, au sperat la o îmbogățire rapidă. În prezent sunt peste 9.000 de criptomonede pe piața mondială, iar numărul lor este în continuă creștere. În prezent, 12 dintre acestea au o capitalizare de peste 10 miliarde de dolari.

Faptul că acestea reprezintă un sistem independent și nu aparțin vreunei bănci poate părea un avantaj, însă acest fapt le determină să fie instabile. Tranzacțiile se efectuează simplu și rapid oriunde în lume și nu sunt urmărite, motiv pentru care pot instiga la afaceri murdare și la comiterea de infracțiuni. Criptomonedele sunt, de asemenea nesigure, nefiind asigurate de vreun bun și fiind considerate cele mai volatile active.

În luna ianuarie a anului 2021, cea mai populară criptomonedă, Bitcoin, costa 32.000$, iar în ultima zi a lunii decembrie a aceluiași an aceasta costa 46.000$. Creșterile semnificative ale criptomonedelor nu sunt garantate. O simplă declarație a unei persoane influente poate modifica radical cursul acestora.

Dezavantajele criptomonedelor reprezintă avantaje la bursă.

Dacă e să privim partea plină a paharului, toate dezavantajele investițiilor în criptomonede reprezintă avantaje pe piața de capital. Instrumentele financiare care pot fi tranzacționate la Bursa de Valori sunt sigure, fiind susținute de bunuri. Prețurile instrumentelor de pe piața de capital sunt mult mai stabile decât prețurile criptomonedelor.

Investiții în cripto vs. Investiții pe piața de capital

În timp ce în cazul criptomonedelor nu există o autoritate centrală care să valideze sau să invalideze tranzacțiile, pe piața de capital Depozitarul Central ține evidența companiilor listate la bursă și asigură compensarea și decontarea tranzacțiilor.

În tabelul de mai jos se pot observa performanțele primelor 19 companii de la Bursa de Valori București. Acestea au avut performanțe de peste 44%, cât a înregistrat Bitcoin.

CompanieSimbolPrețul în 4 ianuarie 2021Prețul în 30 decembrie 2021Performanță
Mecanică FinăMECE6,5 lei31 lei376,92%
RomcabMCAB2,66 lei (04.03)*11,6 lei336,09%
BRK Financial GroupBRK0,08 lei0,29 lei262,5%
TeraPlastTRP0,34 lei0,98 lei188,23%
PromaterisPPL3,8 lei10 lei163,15%
NuclearelectricaSNN18,2 lei47 lei158,24%
CemaconCEON0,34 lei0,79 lei132,35%
Impact Developer & ContractorIMP0,31 lei0,7 lei125,8%
MedLifeM10,8 lei23,9 lei121,29%
Alumil Rom IndustryALU0,82 lei1,63 lei98,78%
BiofarmBIO0,43 lei0,83 lei93,02%
AerostarARS4,28 lei8,25 lei92,75%
SIF MunteniaSIF40,82 lei1,56 lei90,24%
RomcarbonROCE0,15 lei0,28 lei86,66%
Erste Group BankEBS121,7 lei204,3 lei67,87%
SintezaSTZ0,24 lei (06.01)*0,39 lei (20.12)**62,5%
Transilvania Broker de AsigurareTBK21,4 lei34,2 lei59,81%
Șantierul Naval OrșovaSNO3,64 lei5,7 lei56,59%
CondmagCOMI0,0065 lei (05.01)*0,0095 lei46,15%

*Prima zi de tranzacționare din 2021

**Ultima zi de tranzacționare din 2021

În tabelul ce urmează sunt trecute câteva dintre cele 500 de companii din indicele S&P 500 care au performat în anul 2021. Acestea, dar și alte 110 companii au performat mai mult decât cea mai cunoscută criptomonedă, care a încheiat anul 2021 cu o creștere de 44%.

Companie Simbol Performanță
Devon Energy Corp. DVN 182,5%
Ford Motor Co. F 155,4%
Marathon Oil MRO 147%
Signature Bank SBNY 140,8%
Nvidia Corp. NVDA 129,7%
Fortinet Inc. FTNT 128,9%
Diamondblack Energy Inc. FANG 128,5%
Bath & Body Works Inc. BBWI 117,5%
Nucor Corp. NUE 115,3%
Moderna Inc. MRNA 110,4%
Gartner Inc. IT 103,5%
Arista Networks Inc. ANET 100,9%
Extra Space Storage Inc. EXR 98,8%
Simon Property Group Inc. SPG 93,6%
APA Corp. APA 90%
Seagate Technology Holdings PLC STX 88,3%

Printre cele 125 de companii se află și Tesla (TSLA), compania producătoare de mașini electrice fondată de Elon Musk. Aceasta a avut o performanță de 64%.

Concluzia ar fi că mulți investitori în piața de capital atât din România, cât și din Statele Unite ale Americii au ieșit mai câștigați decât cei care au investit în criptomonede în anul 2021.

Cum să investești în cripto prin intermediul bursei?

Printre acțiunile de criptomonede în care poți investi la bursa internațională amintim:

  • Coinbase Global (Nasdaq: COIN) – este o companie care investește în criptomonedele principale și oferă investitorilor acces la peste 50 de criptomonede.
  • Square (NYSE: SQ) – platformă de transferuri care permite utilizatorilor să transfere și să stocheze criptomonede în portofelul digital.
  • PayPal Holdings (Nasdaq: PYPL) – platformă de transferuri care are un portofel digital, Venmo, care permite tranzacționarea de criptomonede.
  • Canaan (Nasdaq: CAN) – proiectează mașinării puternice menite să valideze blocurile din rețelele criptomonedelor.
  • AMD (Nasdaq: AMD) și Nvidia (Nasdaq: NVDA) – principalele companii de semiconductori care proiectează GPU-uri, adică unități de procesare grafică. Atât Nvidia, cât și AMD își propun să se lanseze serios pe piața cripto, iar în acest sens, acestea vor să achiziționeze ARM Holdings, respectiv Xilinx, aceasta din urmă, de asemenea, listată pe Nasdaq, cu simbolul XLNX.
  • Hut 8 Mining (Nasdaq: HUT) – una dintre cele mai cunoscute platforme de minat, care folosește surse eoliene, solare și de gaze naturale pentru a produce energie electrică.
  • Meta Platforms (Nasdaq: FB) – compania lucrează la implementarea unei criptomonede care să fie accesibilă inclusiv persoanelor fără un cont bancar.
  • Shopify (NYSE: SHOP) – platforma de shopping on-line permite utilizatorilor să achite cu criptomonede.
  • Robinhood Markets (Nasdaq: HOOD) – platforma de brokeraj oferă acces atât pe piețele de capital, cât și la criptomonede, deci este o punte de acces atât către sistemele centralizate, cât și spre cele descentralizate.
  • CME Group (Nasdaq: CME) – operează cea mai mare bursă de instrumente financiare, iar de câtva timp oferă investitorilor posibilitatea de a tranzacționa contracte futures de Bitcoin.
  • United Wholesale Mortgage (NYSE: UWMC) – a doua cea mai mare companie de credite din America. În luna August a anului 2021 a anunțat că va accepta plata în Bitcoin.

Lansarea primului ETF cu expunere pe o criptomonedă care se poate tranzacționa la bursa din SUA a fost un adevărat succes. Debutul acestui fond la bursă, în data de 19 octombrie 2021, a avut un rulaj de aproape un miliard de dolari. Stephane Quellette, CEO-ul unei cunoscute platforme de cripto, a declarat că „ETF-ul din SUA satisface o cerere care – deși nișată – prezintă un caracter latent”. Fondul este fundamentat pe contracte futures și respectă regulile impuse fondurilor mutuale, fapt ce le oferă un grad și mai mare de protecție, deci, de siguranță.

Atât investitorii în criptomonede, cât și cei de pe Wall Street au susținut că aprobarea unui asemenea fond de investiții ar atrage mai mulți investitori mainstream în zona criptomonedelor. Astfel, criptomonedele devin tot mai atractive pentru investitorii de la bursă care vor să își diversifice portofoliul, dar nu vor să se expună riscurilor pe care le implică investiția direct în criptomonede.

Se estimează că în primul an de existență al ETF-ului, acesta va atrage aproximativ 50 de miliarde de dolari, reflectând dinamica pieței criptomonedelor.

Tendințe

La finalul anului 2021, furnizorul de indici, FTSE Russell spunea că are în plan să dezvolte un indice cripto, care să conțină 43 de active. Acest indice va funcționa conform cu normele din UE și din Regatul Unit și este posibil să includă atât criptomonede care au preț stabil și sunt considerate sigure, cât și monede mai puțin stabile.

O platformă cunoscută de tranzacționare de criptomonede a anunțat la finalul anului 2021 că plănuiește să ofere Ligii Naționale de Fotbal Feminin din America educație financiară asupra tranzacțiilor cripto, dar și că, în cadrul parteneriatului, vor oferi jucătoarelor sprijin financiar în cripto. Se așteaptă ca 12 echipe de fotbal feminin să fie implicate în acest parteneriat, deci vor fi undeva la 312 de jucătoare implicate.

Concluzie

Este clar că piața criptomonedelor este în continuă dezvoltare, însă acest lucru nu schimbă faptul că acestea sunt instrumente nesigure, instabile și foarte influențabile. Cu toate că se fac eforturi pentru integrarea lor în viața de zi cu zi, instrumentele financiare precum acțiunile, obligațiunile și nu numai, continuă să reprezinte o alternativă sigură, care nu implică prea multe riscuri și cu viitor.