Platforme de tranzacționare



Ce este CFD Trading și cum funcționează

04.02.2025

8 m. 26 sec.

CFDs


Ce este CFD Trading și cum funcționează


Introducere 

CFD (Contract for Difference) este un instrument financiar derivat, care permite traderilor să speculeze asupra mișcărilor prețurilor activelor financiare, fără a deține efectiv acele active. CFD-urile sunt populare în rândul investitorilor datorită flexibilității și oportunităților de tranzacționare, atât pe piețele în creștere, cât și pe cele în scădere.

Cum funcționează CFD Trading 

Tranzacționarea CFD-urilor presupune un acord între trader și broker, prin care se speculează asupra diferenței de preț dintre momentul deschiderii și momentul închiderii unei poziții. Dacă prețul activului crește și traderul a plasat o poziție „long” (de cumpărare), acesta obține profit. În schimb, dacă prețul scade, traderul înregistrează o pierdere. În cazul unei poziții „short” (de vânzare), lucrurile funcționează invers.

📌Exemplu: 

  1. Să presupunem că un trader dorește să cumpere (să meargă long) 10 acțiuni ale companiei Vodafone, care se tranzacționează la 1 dolar pe acțiune. Valoarea totală a acestei poziții este de 10 dolari. Totuși, marja necesară pentru deschiderea acestei tranzacții CFD este de 20%. Așadar, un trader CFD ar avea nevoie doar de 2 dolari pentru a intra în tranzacție.
  2. Cumpărarea unei acțiuni a unei companii prin CFD

Acum să analizăm un exemplu mai detaliat. Să presupunem că vrei să speculezi mișcarea prețului unei companii (fictive) listate în SUA, numită ABC. Se tranzacționează la un preț de vânzare de 98p și un preț de cumpărare de 100p. Aceasta înseamnă că spread-ul este de 2p. 

Pe baza cercetării tale pe piață și a fundamentelor companiei ABC, crezi că prețul companiei va crește, așa că deschizi o poziție long, cumpărând 10.000 de CFD-uri, sau „unități”, la 100p fiecare. Un comision este aplicat atunci când deschizi tranzacția. ABC are o rată de marjă de 20%, ceea ce înseamnă că trebuie să depui doar 20% din valoarea totală a tranzacției pentru a deschide o poziție. Prin urmare, deschiderea poziției necesită 2.000 de dolari.
 (10.000 unități x 100p = 10.000 dolari) x 20% = 2.000 dolari. 

Scenariul A: o tranzacție profitabilă
Să presupunem că predicția ta a fost corectă. ABC crește în următoarea săptămână până la un preț de vânzare de 110p și un preț de cumpărare de 112p. Îți închizi tranzacția de cumpărare vânzând la 110p. Se aplică un comision și atunci când închizi tranzacția.
Prețul s-a mișcat în favoarea ta cu 10p, de la 100p (prețul inițial de cumpărare sau prețul de deschidere) la 110p (prețul actual de vânzare sau prețul de închidere). Înmulțește această creștere a prețului cu numărul de unități cumpărate (10.000) pentru a calcula profitul tău (1.000 dolari), apoi scade comisionul total și costurile de menținere overnight. 

Scenariul B: o tranzacție pierzătoare

În acest scenariu, să presupunem că ai greșit, iar prețul ABC scade în următoarea săptămână până la un preț de vânzare de 93p și un preț de cumpărare de 95p. Crezi că prețul va continua să scadă, așa că, pentru a-ți limita pierderile, vinzi la 93p pentru a închide tranzacția. Se aplică un comision și atunci când închizi tranzacția.
 Prețul s-a mișcat împotriva ta cu 7p, de la 100p (prețul inițial de cumpărare) la 93p (prețul actual de vânzare). Înmulțește această mișcare a prețului cu numărul de unități cumpărate (10.000) pentru a calcula pierderea ta (700 dolari), apoi adaugă comisionul total și costurile de menținere overnight.

Avantajele CFD Trading

  • Acces la diverse piețe: CFD-urile permit tranzacționarea pe acțiuni, indici bursieri, mărfuri, criptomonede, valute și alte instrumente financiare.
  • Levier financiar: traderii pot tranzacționa sume mai mari decât capitalul investit, ceea ce poate amplifica atât câștigurile, cât și pierderile.
  • Posibilitatea de a profita de piețele în scădere: spre deosebire de investițiile tradiționale, CFD-urile permit câștiguri chiar și atunci când prețul activelor scade.
  • Tranzacționare fără deținerea activului: traderii nu trebuie să cumpere efectiv acțiuni sau mărfuri, ci doar speculează asupra prețului acestora.

Riscurile asociate CFD Trading

  • Volatilitate ridicată: piața CFD poate fi extrem de volatilă, ceea ce înseamnă că prețurile se pot schimba rapid.
  • Efectul de levier: deși poate amplifica profiturile, levierul poate duce și la pierderi mari, în special pentru traderii începători.
  • Costuri și comisioane: unele platforme percep spread-uri și comisioane care pot afecta rentabilitatea tranzacțiilor.
  • Riscul de lichiditate: în unele cazuri, poate fi dificil să închizi o poziție la prețul dorit, ceea ce poate duce la pierderi neașteptate.

Cum să începi cu CFD Trading?

  • Alegerea unui broker de încredere: este esențial să optezi pentru un broker reglementat și cu o reputație solidă.
  • Învățarea bazelor: înainte de a începe să tranzacționezi, este recomandat să înveți despre piețe, strategii de tranzacționare și managementul riscului.
  • Folosirea unui cont demo: majoritatea brokerilor oferă conturi demo care permit tranzacționarea cu bani virtuali pentru a învăța fără riscuri.
  • Aplicarea strategiilor de gestionare a riscurilor: stop-loss, take-profit și diversificarea portofoliului sunt esențiale pentru protejarea capitalului.

📌Elemente Esențiale în CFD Trading

1. Înțelegerea pieței și a activelor 

Unul dintre cele mai importante aspecte ale tranzacționării CFD este cunoașterea pieței pe care operezi. CFD-urile acoperă o gamă largă de active, inclusiv acțiuni, indici bursieri, mărfuri, criptomonede și valute. Este important să analizezi factorii care influențează prețurile acestor active, cum ar fi evenimentele economice, rapoartele financiare și tendințele globale. Utilizarea analizelor tehnice și fundamentale poate oferi un avantaj competitiv.

2. Gestionarea riscului și utilizarea efectului de levier 

Levierul este un instrument puternic în CFD Trading, dar vine cu riscuri semnificative. De aceea, o gestionare atentă a riscului este esențială. Folosirea ordinelor de tip stop-loss și take-profit ajută la protejarea capitalului împotriva fluctuațiilor neașteptate. De asemenea, este recomandat să nu riști mai mult decât îți poți permite să pierzi și să menții un raport risc-recompensă favorabil.

3. Alegerea unei strategii de tranzacționare și disciplină 

Fără o strategie clară, tranzacționarea CFD poate deveni haotică și riscantă. Este important să stabilești un plan bine definit, fie că este vorba de tranzacționare pe termen scurt (scalping, day trading) sau pe termen lung (swing trading, poziții de lungă durată). Mai mult, disciplina și gestionarea emoțiilor sunt importante pentru succesul pe termen lung, evitând deciziile impulsive bazate pe frică sau lăcomie.

Este CFD Trading potrivit pentru tine?

Când ar putea fi potrivit pentru tine?

  • Ai o înțelegere solidă a piețelor financiare și ești dispus să îți îmbunătățești constant cunoștințele.
  • Ai un apetit pentru risc și poți gestiona pierderi potențiale semnificative.
  • Ești dispus să investești timp în dezvoltarea strategiilor de tranzacționare și în analiza piețelor.
  • Poți menține disciplina și nu iei decizii impulsive bazate pe emoții.

Când ar putea să nu fie potrivit pentru tine?

  • Ești începător în investiții și nu ai experiență în analiza piețelor financiare.
  • Nu ai toleranță la riscuri ridicate și ești deranjat de volatilitatea pieței.
  • Nu ai suficient timp pentru a monitoriza constant piețele și a-ți adapta strategiile.
  • Nu ai un plan clar de gestionare a riscului și nu folosești instrumente precum stop-loss.

📌Pași pentru a deveni un trader CFD de success

Tranzacționarea CFD-urilor (Contract for Difference) poate fi o oportunitate excelentă pentru cei care doresc să profite de mișcările pieței financiare. Totuși, pentru a avea succes, este esențial să urmezi o strategie bine definită. Iată cinci pași esențiali pentru a deveni un trader CFD eficient.

1. Educația și înțelegerea pieței 

Primul pas este să înveți elementele de bază ale pieței financiare și ale CFD-urilor. Acest lucru include înțelegerea termenilor de bază, a mecanismului de tranzacționare și a factorilor care influențează prețurile activelor. Poți accesa resurse educaționale, cursuri online și webinarii pentru a-ți dezvolta cunoștințele.

2. Alegerea unei platforme de tranzacționare de încredere 

Selectarea unui broker de încredere este esențial. Asigură-te că brokerul este reglementat și oferă o platformă de tranzacționare stabilă, cu instrumente avansate de analiză. De asemenea, verifică taxele și comisioanele aplicate tranzacțiilor.

3. Dezvoltarea unei strategii de tranzacționare 

Un trader de succes are o strategie clară înainte de a plasa tranzacții. Poți alege dintre diferite stiluri de tranzacționare, cum ar fi day trading, intra-day trading, swing trading. Este important să ai un plan bine definit, să stabilești obiective și să îți gestionezi riscurile eficient.

📌5. Exersarea și îmbunătățirea continuă 

Înainte de a investi bani reali, testează-ți strategia folosind un cont demo. Acest lucru îți permite să înveți fără riscuri și să îți ajustezi abordarea în funcție de rezultate. De asemenea, analizează constant tranzacțiile tale pentru a identifica punctele forte și aspectele care trebuie îmbunătățite.

CFD Trading oferă oportunități interesante pentru traderi, dar implică și riscuri semnificative. Înainte de a începe să tranzacționezi, este important să înțelegi pe deplin cum funcționează acest instrument și să adopți o strategie de management al riscurilor. Dacă este utilizat corect, CFD Trading poate deveni un instrument valoros în portofoliul unui investitor.

Disclaimer: Tranzacționarea CFD-urilor implică un grad ridicat de risc și nu este potrivită pentru toți investitorii. Este recomandat să consulți un specialist financiar înainte de a începe tranzacționarea.



Ți-a plăcut acest articol?

like like

Distribuie articolul pe:




Abonează-te la Newsletter!

Rămâi la curent cu informații despre evenimentele care influențează piețele de capital, analize de piață și alte materiale de la experții noștri.


Newsletter

Abonează-te la Trendul Zilei. Râmâi în contact cu tot ceea ce contează.

CFD-urile sunt instrumente complexe şi au un risc ridicat de a pierde rapid bani din cauza efectului de levier. Între 74-89% din conturile investitorilor de retail pierd bani atunci când tranzacţionează CFD-uri. Ar trebui să luaţi în considerare dacă înţelegeţi modul în care funcţionează CFD-urile şi dacă vă puteţi permite să vă asumaţi riscul ridicat de a vă pierde banii.


Tranzacțiile cu instrumente financiare implică anumite riscuri specifice care pot include, dar nu se limitează la, schimbările prețurilor din piață, incertitudinea privind dividendele, randamentele și/sau profiturile, precum și variațiile cursului de schimb valutar. Pentru instrumentele financiare denominate într-o altă monedă decât cea a țării de rezidență a investitorului, randamentul poate crește sau poate scădea în funcție de schimbările valutare. De asemenea, este important de reținut că performanța anterioară nu este un indicator solid al performanței viitoare. Goldring nu oferă servicii de investiții clienților din Afganistan, Barbados, Burkina Faso, Insulele Cayman, Republica Democrată Congo, Republica Populară Democrată Coreeană, Gibraltar, Haiti, Iran, Jamaica, Iordania, Mali, Mozambic, Myanmar, Nigeria, Panama, Filipine, Senegal, Africa de Sud, Sudanul de Sud, Siria, Tanzania, Trindad și Tobgo, Uganda, Emiratele Arabe Unite, Vanuatu și Yemen.