Calculator risc portofoliu
Explicație
Unealtă care măsoară expunerea la risc a unei colecții de plasamente, folosind volatilitatea, distribuția pe active și, uneori, corelațiile. Utilizatorul introduce randamente istorice sau ipoteze, iar instrumentul calculează indicatori precum abatere standard sau pierdere maximă estimată. Rezultatul ajută la decizia dacă portofoliul este prea agresiv sau prea prudent.
Date de intrare
Cum se calculează
Valoare finala = suma initiala × (1+r)^ani + contributie lunara × (((1+r/12)^luni - 1)/(r/12)); Profit net = valoare finala - suma initiala - contributii - comisioane - impozit + dividende nete; Randament anualizat = (valoare finala / capital investit)^(1/ani) - 1.
Disclaimer financiar și fiscal
Rezultatele sunt estimative, calculate pe baza valorilor introduse și a formulelor configurate. Nu reprezintă recomandare de investiții, consultanță financiară sau fiscală. Pentru decizii finale, consultă un specialist autorizat.
Keywords
calculator risc portofoliu | risc portofoliu, nivel risc portofoliu, volatilitate portofoliu, pierdere maxima portofoliu, profil risc investitional, expunere la risc
Abonează-te la newsletter ca să primești știri financiare despre ce se întâmplă în România și în străinătate.