Simulator risc portofoliu
Explicație
Instrument care simulează riscul unui portofoliu folosind distribuții de randamente, corelații și scenarii de piață adverse. Utilizatorul poate testa diverse structuri și strategii de protecție. Simulatorul arată probabilitatea unor pierderi mari, pierderea maximă așteptată și sensibilitatea portofoliului la șocuri, sprijinind decizii prudente de alocare.
Date de intrare
Cum se calculează
Valoare finala = suma initiala × (1+r)^ani + contributie lunara × (((1+r/12)^luni - 1)/(r/12)); Profit net = valoare finala - suma initiala - contributii - comisioane - impozit + dividende nete; Randament anualizat = (valoare finala / capital investit)^(1/ani) - 1.
Disclaimer financiar și fiscal
Rezultatele sunt estimative, calculate pe baza valorilor introduse și a formulelor configurate. Nu reprezintă recomandare de investiții, consultanță financiară sau fiscală. Pentru decizii finale, consultă un specialist autorizat.
Keywords
simulator risc portofoliu | simulator risc portofoliu, simulare variatie portofoliu, scenarii scaderi mari, grafice distributie pierderi, analiza Value at Risk, stres test portofoliu
START INVESTIȚII
Discută direct cu un broker sau deschide contul tău online.
NEWSLETTER
Fii cu un pas înaintea pieței!