Cross-collateral
Cross-collateral descrie situatia in care acelasi pachet de garantii sau active serveste drept colateral pentru mai multe obligatii sau facilitati de credit conectate. In practica, termenul trebuie analizat impreuna cu cross-default, hair-cut colateral, valoare de piata a colateralului si loan-to-value (LTV), deoarece aceste concepte arata cum se formeaza pretul, cum se transfera riscul si cum este evaluata expunerea intr-un portofoliu sau intr-o finantare. Structura poate imbunatati protectia creditorului, dar creste complexitatea juridica si operationala, mai ales cand valorile colateralului se schimba rapid sau creditorii au ranguri diferite. De aceea, termenul este relevant atat pentru interpretarea corecta a riscului, cat si pentru alegerea structurii potrivite de investitie, hedging sau finantare.
Pagini unde apare termenul
Termeni similari
-
Cross-collateralization
Termenul Cross-collateralization desemneaza o notiune utilizata in tranzactiile de securitizare pentru a descrie activele, partile implicate sau regulile dupa care functioneaza vehiculul emitent. Acest termen influenteaza calitatea colateralului, predictibilitatea cash flow-urilor si...
-
cross-collateralized mortgage
Termenul cross-collateralized mortgage desemneaza un tip de credit, o facilitate de finantare sau o clauza contractuala asociata. Este folosit in recunoasterea contabila, raportarea financiara sau configurarea produselor bancare.