Proceduri KYC
Proceduri KYC reprezinta un set de proceduri folosite in managementul riscului, conformitate si control intern pentru executie, verificare si documentare. Pentru o interpretare corecta, termenul trebuie analizat impreuna cu politica de prevenire a spalarii banilor, beneficiar real, functia de audit intern si screening pe liste de sanctiuni, deoarece aceste elemente arata cum sunt identificate riscurile, cine raspunde pentru ele si ce mecanisme de limitare sau escaladare exista. El este folosit pentru configurarea controalelor, evaluarea expunerilor, prioritizarea alertelor si sustinerea deciziilor prudentiale sau de conformitate. Valoarea lui practica depinde de coerenta cadrului intern, de actualizarea informatiilor si de modul in care rezultatele sunt integrate in decizie.