Raport de cash management
Raport de cash management este un raport sau un document de sinteza utilizat in creditare, analiza bonitatii si administrarea relatiei dintre banca si client pentru informare, comparatie si fundamentarea deciziilor. In analiza unei finantari, termenul trebuie analizat impreuna cu plasament in certificate de trezorerie, matrice de risc operational, depozit corporate pe termen scurt si campanie de cash-back, deoarece aceste elemente influenteaza eligibilitatea, costul finantarii, nivelul expunerii si siguranta rambursarii. El este utilizat pentru dimensionarea creditului, stabilirea conditiilor contractuale si evaluarea capacitatii de plata pe intreaga durata a relatiei de finantare. Relevanta termenului creste atunci cand este analizat impreuna cu gradul de indatorare, cu fluxurile de numerar si cu clauzele de rambursare sau refinantare.