Risc de lichiditate
Ținând cont de faptul că lichiditatea reprezintă capacitatea unui activ de a fi transformat în cash fără pierderea valorii sale, avem și definiția riscului de lichiditate. Riscul de lichiditate are legătură directă cu deținerea de active, iar evaluarea efectelor acestuia reprezintă probabilitatea ca o companie să piardă, parțial sau total, capacitatea de finanțare și, deci, poate avea efecte negative. În cazul investitorilor individuali, aceștia trebuie să acorde atenție situațiilor neprevăzute care necesită cash rapid. Așadar, când investim trebuie să stabilim un nivel minim de active lichide pe care trebuie să îl conțină portofoliul, în așa fel încât să putem face față situațiilor neprevăzute. Riscul de lichiditate trebuie luat în considerare prin raportare și la alte riscuri ce pot apărea.
Pagini unde apare termenul
Termeni similari
-
Risc de lichiditate de piata
Risc de lichiditate de piata reprezinta un tip de expunere sau o dimensiune de risc relevanta in piete financiare, trezorerie si administrarea pozitiilor de tranzactionare. In analiza de piata si de trezorerie,...
-
Risc de lichiditate bancara
Risc de lichiditate bancara reprezinta un tip de expunere sau o dimensiune de risc relevanta in creditare, analiza bonitatii si administrarea relatiei dintre banca si client. In analiza unei finantari, termenul trebuie...
-
Risc intraday de lichiditate
Riscul intraday de lichiditate este riscul ca o institutie sa nu dispuna de numerarul necesar pentru a-si onora platile la timp pe parcursul aceleiasi zile, chiar daca este solventa pe termen mai...