Gap de lichiditate

Gap de lichiditate reprezinta diferenta dintre intrarile si iesirile de numerar sau dintre activele si pasivele care ajung la scadenta in anumite benzi de timp. In practica, termenul trebuie analizat impreuna cu raport LCR (Liquidity Coverage Ratio), raport NSFR (Net Stable Funding Ratio), stres-test de lichiditate si scenariu advers sever, deoarece un gap negativ semnificativ intr-o anumita perioada poate indica dependenta de refinantare, vulnerabilitate la retrageri de depozite sau nevoia de a vinde active in conditii nefavorabile. Analiza gap-ului de lichiditate este esentiala in managementul trezoreriei si in planurile de contingenta, mai ales in institutiile cu finantare sensibila la increderea pietei.