Manual KYC intern
Manual KYC intern descrie o regula interna, o etapa de verificare sau o structura de guvernanta folosita pentru limitarea riscurilor si asigurarea conformitatii. In analiza prudentiala si de conformitate, termenul trebuie corelat cu scor intern de risc client retail, proceduri interne de raportare FATCA, raportare CRS pentru nerezidenti si audit intern financiar, deoarece aceste elemente arata cum sunt identificate riscurile, cine raspunde pentru ele si ce mecanisme de limitare sau escaladare exista. El este folosit pentru stabilirea limitelor, documentarea controalelor, alocarea capitalului si demonstrarea disciplinei prudentiale in fata managementului sau a autoritatilor. Interpretarea corecta cere raportare la profilul de risc al institutiei, la apetitul asumat si la calitatea datelor si a proceselor interne.