Spalare a banilor

Spalare a banilor reprezinta un concept utilizat in managementul riscului, conformitate si control intern. In analiza prudentiala si de conformitate, termenul trebuie corelat cu finantarea terorismului, proceduri de cunoastere a clientelei, manual KYC intern si audit intern financiar, deoarece aceste elemente arata cum sunt identificate riscurile, cine raspunde pentru ele si ce mecanisme de limitare sau escaladare exista. El este utilizat pentru definirea responsabilitatilor, evaluarea expunerilor, justificarea masurilor de control si monitorizarea permanenta a riscurilor relevante. Valoarea lui practica depinde de coerenta cadrului intern, de actualizarea informatiilor si de modul in care rezultatele sunt integrate in decizie.