Ce este contul administrat discreționar?
Un cont discreționar este acel tip de cont de investiții administrat de broker, care are libertatea de a lua decizii de investiții în numele posesorului contului, în baza unei strategii stabilite în prealabil. Așa cum spuneam și când am vorbit despre Ce este contul discreționar, e de la sine înțeles că evoluțiile pieței nu sunt predictibile în proporție de 100%, însă contul discreționar asigură o dispersie a riscurilor de concentrare pe companii, a riscurilor valutare și nu numai. În cele ce urmează vom reitera avantajele și dezvantajele contului administrat discreționar, pentru ca mai apoi să prezentăm pe scurt strategiile noi pe care Goldring le oferă clienților, dar și performanțele acestora prin comparație cu benchmarkul urmărit.
Avantajele contului administrat discreționar:
- Eficiență: acest tip de cont este ideal dacă nu ai timpul sau experiența necesară să gestionezi portofoliul investițional.
- Expertiză: contul discreționar este administrat de profesioniști, iar strategiile sunt gândite de parteneri cu experiență demonstrată.
- Performanță: este demonstrat că performanța conturilor discreționare a depășit-o pe cea a benchmarkului.
- Implicare redusă: în cazul acestui tip de cont, nu trebuie să monitorizezi constant piața pentru a lua decizii.
Dezavantajele contului administrat discreționar:
- Control redus: odată strategia aleasă, brokerul se ocupă de administrarea contului.
- Costuri: ca în cazul tuturor investițiilor, se percep comisioane de administrare.
- Risc: performanța portofoliului stă în mâinile administratorului.
Ce strategii oferă Goldring?
Recent, Goldring a introdus 4 noi strategii pe care le pune la dispoziția clienților. Două dintre acestea urmăresc indici din Statele Unite ale Americii, cel de-al treilea urmărește piața din Canada, iar cel de-al patrulea este o replică a indicelui BET, reprezentativ pieței de capital din România. Cele trei strategii internaționale sunt gândite de partenerul Goldring, AlphaBlock, companie a cărei misiuni este de a perturba modelul de gestionare a investițiilor prin construirea unor mașini care să bată piața.
Noile strategii de administrare discreționară de la Goldring
Goldring BET
Strategia Goldring BET ia în calcul acțiuni listate la Bursa de Valori București, componente ale indicelui BET. Acestea sunt selectate în funcție de o serie de criterii fundamentale, fiind urmăriți în special emitenții cu rezultate financiare în creștere, cu o poziție financiară solidă, respectiv care se tranzacționează la prețuri acceptabile din punctul de vedere al unor indicatori de piață.
Suma minimă de investiții este de 100.000 RON, strategia implică un grad mediu de risc, iar perioada de investiție minimă recomandată este de 3 ani. Comisionul de tranzacționare este de 0,3% pe trimestru și 1,5 lei la prima execuție, iar comisionul anual de performanță de 10% se aplică numai dacă valoarea portofoliului la sfârșit de an este superioară valorii de la începutul anului sau de la momentul intrării în strategie, indiferent de valoarea activelor din portofoliu.
E&R US 500*
E&R US 500 are expunere pe S&P 500 prin replicarea exactă a instrumentelor financiare din indice, dar într-o pondere diferită. Indicele are ca scop generarea de randamente mai mari, minimizând riscul de concentrare, în contrast cu abordarea standard a indicelui bazată pe capitalizarea pieței. Strategia utilizează o metodă de ponderare periodică și o inovație statistică pentru a aloca eficient riscul.
Suma minimă de investiții este de 50.000 EUR/USD, strategia implică un grad mediu de risc, iar perioada de investiție minimă recomandată este de 3 ani.
E&R US 100*
E&R US 100 este o strategie ce urmărește să depășească performanța indicelui S&P 100 prin replicarea exactă a instrumentelor financiare din indice, dar într-o pondere diferită. Strategia urmărește să genereze randamente mai mari, minimizând riscul de concentrare, în contrast cu abordarea standard a indicelui bazată pe capitalizarea pieței. Strategia utilizează o metodă de ponderare periodică și o inovație statistică pentru a aloca eficient riscul.
Suma minimă de investiții este de 50.000 EUR/USD, strategia implică un grad mediu de risc, iar perioada de investiție minimă recomandată este de 3 ani.
E&R TSX 60*
Strategia E&R TSX 60 urmărește să depășească performanța indicelui canadian S&P TSX 60 prin replicarea exactă a instrumentelor financiare din indice, dar într-o pondere diferită. Indicele urmărește să genereze randamente mai mari, minimizând riscul de concentrare, în contrast cu abordarea standard a indicelui bazată pe capitalizarea pieței. Strategia utilizează o metodă de ponderare periodică și o inovație statistică pentru a aloca eficient riscul.
Suma minimă de investiții este de 50.000 EUR/USD, strategia implică un grad mediu de risc, iar perioada de investiție minimă recomandată este de 3 ani. Moneda de bază este dolarul canadian.
*În ceea ce privește strategiile E&R costul de intrare în strategie este de 200€+TVA, se aplică un comision anual de performanță, iar pentru administrarea contului comisionul este de 0,005$/acțiune (min. 0,5$, max. 1%).
Cum deschid un cont discreționar?
Deschide un cont discreționar online cu ușurință! Ai nevoie doar de cartea de identitate sau de pașaport, o factură de utilități și de un extras de cont bancar. Te vom ajuta să alegi strategia de administrare potrivită obiectivelor tale, ținând cont de bugetul pe care îl ai și de apetitul tău la risc, astfel că este necesar să îți testăm oportunitatea și adecvarea strategiilor. Un ultim pas este completarea Chestionarului privind importanța criteriilor ESG în activitatea de investiții care poate fi realizată atât online, din InfoCont, cât și pe hârtie.
Diversifică-ți portofoliul și investește pe piețele dorite!
Pentru mai multe informații puteți vizita pagina dedicată Contului administrat discreționar, ne puteți scrie la adresa [email protected] sau ne puteți contacta la numărul de telefon 0265 269 195.
Andreea Orosfoian, Specialist Marketing
