Cunoaste-ti clientul (KYC)
Cunoaste-ti clientul (KYC) reprezinta un proces de control prin care sunt identificate, documentate sau escaladate situatiile cu risc ridicat. Pentru o interpretare corecta, termenul trebuie analizat impreuna cu registrul beneficiarilor reali, monitorizare tranzactii suspecte, raportare catre Oficiul pentru prevenirea spalarii banilor si sanctiuni internationale, deoarece aceste elemente arata cum sunt identificate riscurile, cine raspunde pentru ele si ce mecanisme de limitare sau escaladare exista. El este folosit pentru configurarea controalelor, evaluarea expunerilor, prioritizarea alertelor si sustinerea deciziilor prudentiale sau de conformitate. Valoarea lui practica depinde de coerenta cadrului intern, de actualizarea informatiilor si de modul in care rezultatele sunt integrate in decizie.