Know your customer (KYC)
Know your customer (KYC) reprezinta ansamblul de proceduri prin care o institutie identifica clientul, intelege scopul relatiei si verifica daca profilul sau corespunde tranzactiilor realizate. In practica, termenul trebuie analizat impreuna cu customer due diligence (CDD), enhanced due diligence (EDD), raport tranzactie suspecta si risc de spalare a banilor (AML), deoarece eficienta controalelor depinde de identificarea corecta a clientului, de calibrarea diligentei si de calitatea alertelor generate. El este folosit pentru segmentarea clientilor, stabilirea intensitatii verificarilor si documentarea cazurilor care necesita escaladare catre functiile de conformitate sau catre autoritati. Relevanta lui este mare deoarece o abordare slaba poate genera amenzi, blocaje operationale, pierderi reputationale si chiar restrictii de business.
Pagini unde apare termenul
- Risc De Spalare A Banilor (Aml)
- Customer Due Diligence (Cdd)
- Profil De Client Cu Risc Ridicat
- Termeni bursieri - Litera "E" - Pagina 3
- Know Your Customer (Kyc)
- Monitorizare Tranzactii In Timp Real
- Risc De Sanctiuni Internationale
- Termeni bursieri - Litera "R" - Pagina 11
- Raport Tranzactie Suspecta
- Enhanced Due Diligence (Edd)
- Termeni bursieri - Litera "K" - Pagina 1
- Termeni bursieri - Litera "C" - Pagina 29