Risc de sanctiuni internationale
Risc de sanctiuni internationale reprezinta expunerea unei institutii la incalcarea regimurilor internationale de sanctiuni si la consecintele financiare, legale si reputationale asociate. In practica, termenul trebuie analizat impreuna cu know your customer (KYC), customer due diligence (CDD), enhanced due diligence (EDD) si raport tranzactie suspecta, deoarece eficienta controalelor depinde de identificarea corecta a clientului, de calibrarea diligentei si de calitatea alertelor generate. El este folosit pentru segmentarea clientilor, stabilirea intensitatii verificarilor si documentarea cazurilor care necesita escaladare catre functiile de conformitate sau catre autoritati. Relevanta lui este mare deoarece o abordare slaba poate genera amenzi, blocaje operationale, pierderi reputationale si chiar restrictii de business.