Portofoliu de investitii

Portofoliul de investitii este ansamblul activelor financiare detinute de o persoana sau de o companie si trebuie privit ca un tot, nu ca o suma de pozitii independente. In practica, acest concept trebuie analizat impreuna cu diversificare portofoliu, alocare de active, profil de risc investitional si volatilitate portofoliu, deoarece aceste elemente influenteaza modul de calcul, costul real, riscul asumat si relevanta lui intr-o decizie financiara. Scopul lui nu este doar obtinerea unui randament, ci si controlul riscului prin combinarea inteligenta a mai multor tipuri de expuneri. Din acest motiv, termenul este util nu doar in teorie, ci si in compararea alternativelor, in planificarea fluxurilor de bani si in evaluarea rezultatelor pe termen mediu si lung.